Перевести банковским переводом.

Свекровь деньги от продажи дачи переводила со счета в Первом чешско российском банке в Москве сюда в ERB, все перевели нормально быстро, практически без вопросов. Но она переводила на счет сына, т.е. близкому родственнику. 

Все верно))

А дача была видимо в собственности свекрови? В нашей ситуации квартира моя, муж чех. То есть я не могу ни сама себе, ни ему перевести. А если родителей просить к примеру, то их же тоже будут проверять, откуда такой доход?

Так мужу и переводите — он близкий родственник, так ведь? Как подтверждения вашего дохода будет договор купли продажи квартиры. 

что касается подтверждения происхождения дохода, а кто-то его проходил? нашли в интернете, что поступления выше 15 000 евро всегда проходят проверку...договор к-п то есть, а вот не возникнет ли вопрос о налогах?

Главное чтобы вы могли обосновать откуда деньги при возникновении вопроса в банке-отправителе, банк может попросить документ, может не попросить, но он должен быть у вас 100%. У свекрови сам документ не просили, был только вопрос откуда деньги, она ответила от продажи дачи, отправляет сыну, все. Больше ничего не спрашивали. НО! она не одной суммой отправляла, дробили по примерно 9 тыс долларов (эквивалент) в день. Вопрос о налогах банк не интересует, их может интересовать только само происхождение денег ... 

Дробили напрасно!  На дробление в программах как раз стоят фильтры.

Дробили не напрасно. Не надо мне рассказывать я прекрасно знаю что и зачем мы делали. 

)))

Мат часть:

Сделка может быть признана необычной и по иным обстоятельствам, дающим
основания полагать, что она осуществляется в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем. Критерии выявления и
признаки необычных сделок приведены в Приложении № 2 к Письму
ЦБ РФ № 99-Т[4].

...
11.
Дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или
нескольким контрагентам по одному основанию, в течение небольшого
периода времени при условии, что результат сложения перечисленных
денежных средств (если бы они были перечислены на основании одного
платежного документа) превышает сумму, эквивалентную 600 000 руб.

Согласно п. 3
ст. 7 Закона N 115-ФЗ в случае если кредитная
организация на основании реализации
программ осуществления внутреннего
«противолегализационного» контроля
приходит к выводу, что какая-либо операция
осуществляется в целях уклонения от
процедур контроля, то кредитная
организация обязана направить в
уполномоченный орган сведения о такой
операции независимо от того, относится или
не относится она к операциям, подлежащим
обязательному контролю в соответствии с
Законом N 115-ФЗ.

Что Вы мне пытаетесь доказать то?  Говорю же Вам, я прекрасно знаю что делаю, учите кого-нибудь другого, пожалуйста.

Вы ж рассказываете, что дробить можно и безопасно,
а я призываю людей не слушать Ваши опасные советы и только ))

С умом дробить можно и безопасно. И это гораздо лучше, чем бахнуть сразу всю сумму. Но решать, конечно каждому. 

Призывайте к чему хотите ))) Но мы вроде не на митинге ...

Лююююдиииии!

Это не вопрос о происхождении дохода вообще!
Это борьба с отмыванием денег по 115-ФЗ.
Речь не о 15 тыс евро, а о 600 тыс рублей.
Все операции на эту сумму и выше подлежат доп контролю.
Будете ДРОБИТЬ сумму — вопросов станет ЕЩЕ БОЛЬШЕ.

Договор продажи квартиры у Вас будет. Даже если там указана меньшая сумма — считайте, что происхождение части ср-в Вы подтвердить сможете, остальное — нажито непосильным трудом за годы работы (накоплено).

Налоги никого не волнуют!  Банки обязаны выяснять только происхождение ср-в.  Насколько я знаю, фин мониторинг сведения в налоговую не передает.
Сведения о продаже Вашей квартиры налоговая получит от (как там это называется) — от организации, занимающейся регистрацией сделок с недвижимым им-вом.

Да налоги банк не волнуют — это не его компетенция. А происхождение денег волнует — либо в устной форме, если буду сомнения, то в форме официального запроса документа.

Кстати Вы не ответили каким образом банк идентифицировал моего мужа как нерезидента, при условии, что он прописан в москве, у него есть российский ИНН и т.п. Как они проверяют нерезиденство? в какие органы делают запросы? У свекрови вообще не спрашивали резидент он или нет, только фамилия имя отчество и то что это сын, т.е. близкий родственник.

Это не мои проблемы, а проблемы конкретного исполнителя в конкретном банке.
Факт того, что получатель — родственник, снимает только ограничения с суммы перевода за один банковский день.
Все остальные процедуры валютного контроля и контроля по 115-ФЗ должны проводиться.
Получатель должен быть идентифицирован.

Т.е. как именно идентифицирует банк получателя как нерезидента Вы не знаете?

Я знаю.  Это работа валютного и финансового контролера — запрашивать любые документы для идентификации получателя.  Это их ОБЯЗАННОСТЬ — идентифицировать получателя ср-в по любой операции, подлежащей валютному контролю и контролю по 115-ФЗ.

За действия сотрудников каких-либо банков я не отвечаю.
Если у Вас «прокатило» так, как Вы пишете, это еще не значит, что так ПОЛОЖЕНО.

все верно написали, мы уже такое проходили несколько лет назад, просто звонят из банка и просят дать информацию откуда деньги, даже договор не просили, просто отметили себе, что послал родственник. 

Кто, кого и с какой стати будет проверять — откуда деньги?

В ПЧРБ открывается счет Вами или Вашей мамой.

Вы или она вносите деньги на свой собственный счет.

Если в ПЧРБ открыт счет на Ваше имя, то в ЕРБ открывается счет на имя Вашего мужа (налоговую уведомлять не надо, тк он — нерез), просто предоставляете валютному контролю св-во о браке, они сделают с него копию и успокоятся.

Если в ПЧРБ открывается счет на имя Вашей мамы, то в ЕРБ нужно открывать счет на Ваше имя и тогда уведомлять налоговую, нести подтверждение в банк и св-во о рождении и браке, как подтверждение родства.

Вы уверены, что для Вашего спокойного будущего (в плане возможного развода) будет правильным переводить деньги мужу? Ведь тогда будет сложнее доказать происхождение и принадлежность этих денег?

Я так понимаю, Вы планируете потратить их на недвижку?

Если договор к-п будет на мое имя, то маме же надо наверно доверенность или дарение?или что она скажет о происхождении денег? Заинтересуются наверняка, этому уже много подтверждений...И опять же, вопрос, направляет ли банк уведомление о таких крупных приймах здесь в даневый уржад?

Про Чехию ничего не могу прокомментировать.
Если Вы нерез, то Вам на территории России мудрить с дарением маме не стоит.
Вы  гражданство сохранили?  Или Вы только налоговый нерез?

Ну да, гр-во России, но при этом из-за проживания в Чехии получаюсь нерезидентом...В итоге, если мужу я все-таки доверяю, то выходит, что я могу ему из России перевести единоразово всю сумму и там  с меня не спросят уведомление от налоговой?А тут проблем не возникнет, потому что он нерезидент?А будет ли он обязан платить налог здесь? 

Между Россией и Чехией существует соглашение об избежании двойного налогообложения. Не знаю как в данном случае оно действует, но по идее, тогда здесь этот налог платить надо (если надо?).

Ну вот вопрос в том, как и кто будет проверять резидент ли я?..

Для банка Вы — резидент, так как открываете счет по рос пасу.

Да, в таком случае — уведомление банк не спросит.
Про налог.  Хозяйка квартиры — Вы, доход от сделки получили Вы. Плясать надо от того, что налог с этой сделки должны платить Вы, а где уж — надо решать с учетом соглашения об избежании двойного налогообложения.

И еще один глупый вопрос, а если я пойду в налоговую за этим подтверждением, как они вобще будут проверять резидент ли я?по заграну?а если он чист?

Смотрите. Для банка Вы — резидент, тк владеете рос пасом.
Как только Вы захотите перевести деньги на свой счет за границу, банк попросит у Вас уведомление с отметкой налоговой.
Тогда Вы либо включаете простака и получаете в налоговой такое уведомление (потому что она ничего не знает о Вашем ПМЖ), но сами понимаете, что это обман, либо уведомляете налоговую о том, что стали налоговым нерезом и возможно, это аукнется налогообложением ср-в от продажи квартиры в след году...
С другой стороны, при первом въезде в РФ Вы все равно должны сдаться в ФМС и сообщить о своем ПМЖ...
Но тут пока утешает то, что нормального обмена базами между ФМС и налоговой пока нет.

Наличие пмж или гражданства в другой стране не делает вас автоматически резидентом. Для того, чтобы стать резидентом, нужно жить в стране более полугода в год, т.е. если у вас есть пмж в Чехии, но вы здесь проводите 5 месяцев в году, то вы не резидент.

Это точно.

А кто с этим спорит?
ТС написала сразу, что проводит в РФ макс месяц в год.
Так что сомнений в ее налоговом нерезидентстве НЕТ. ))

Только тут опять вопрос: если у человека прописка в РФ, то каким образом налоговая узнает сколько дней в году человек проводит в РФ? Получается, что только по заграну можно отследить или еще существует какая-то возможность у налоговой?

вот и у меня такой же вопрос)загран то можно и чистый совершенно иметь...получить новый, к примеру)))

Слуште, не парьтесь, автоматически к вам применяются общие правила, так как вы гражданин РФ, и чтобы задуматься о том, что вы можете быть нерезидентом, налоговой нужны какие-то дополнительные сведения о вас, которые вы им предоставлять, надеюсь, не собираетесь. ;) А больше их получить, по сути, негде.

Переводите деньги НЕ на свой счет, никто с вам никаких уведомлений спрашивать не будет, налогообложение доходов от продажи квартиры будет производиться по общим основаниям, то есть 13% с налоговой базы доходы минус расходы на покупку квартиры (если квартира была в собственности менее 3 лет) или минус сумма, равная сумме доходов от продажи (более 3 лет), то есть в последнем случае налоговая база для налогообложения НДФЛ будет равна 0, соответственно, налог к уплате тоже 0.

Спасибо!Ну да, я тоже думаю, что переведу мужу тогда. А еще, не подскажите, декларацию надо или нет идти лично подавать, если больше трех лет?А то мнения расходятся тоже))

Налогоплательщики вправе не указывать в налоговой декларации доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) в соответствии со статьей 217 настоящего кодекса, а также доходы, при получении которых налог полностью удержан налоговыми агентами, если это не препятствует получению налогоплательщиками налоговых вычетов, предусмотренных статьями 218 — 221 настоящего кодекса (абзац 2 пункта 4 статьи 229 НК РФ).

А доходы от продажи имущества, находившегося в собственности более 3 лет, перечислены именно в ст.217 НК РФ. Следовательно, вы можете не указывать эти доходы в налоговой декларации, и, если у вас нет иных видов доходов, подлежащих обязательному декларированию, то подавать налоговую декларацию Вы не обязаны. 

спасибо большое!

А, ну и да, декларацию никто не обязан подавать именно лично. Ее всегда можно отправить и по почте. Заказное отправление с описью вложения — самое то. ;)

Мы тоже этим банком пользуемся, но у него отделения только в Москве и Праге, кажется. Там важно, что на счет в Москве может положить близкий родственник, а здесь соответственно снять владелец счета.

Перевода ми юнистрим можно.

3, 5% максимальная сумма скорее всего от 3-5 тыс $. 

О, пока писала вопрос уже и ответ появился ))) 

1, 5% а вот максимум да, 5000$

Это столько же заплатить придется за эти переводы? интересно, там же процент от суммы наверняка.

1, 5 % от суммы всегда платили, при любых суммах.

Как по мне это очень дорого за перевод. Т.е. за скажем 10 тыс. евро надо заплатить 150 евро за перевод, меня бы жаба задушила однозначно. Учитывая что перевод через ERB стоит 15 евро на любую сумму.

На тот момент когда переводили мы это были лучшие условия :) пишу о своем опыте. Не во всех городах есть этот банк увы.

А ведь точно, не подумала, что банк то маленький совсем.

А банковский перевод выходил значительно дороже юнистрима :)

Поясню в чем проблема. Как мы выясняем, я могу перевести сама себе деньги за границу, но для этого банки требуют уведомление от налоговой, а как мне сказали, она меня признает нерезидентом и якобы 30% от суммы будет налог, что очень много. Если мне будет переводить деньги кто-то другой, резидент, то перевод другому лицу ограничен 5000 $ в день. А это раз 20-30 придется переводить...вестерн юнион тоже большая комиссия выходит, да и не понятно, есть ли у них ограничения по сумме перевода...

Я переводила со счета отца в Сбербанке в Юникредит на свой счёт, сумма большая была, и в Сбербанке и в  Юникредите есть лимит на комиссию, раньше было 150$. Всего  вышло 300. Справки не нужны, если родственникам перевод. Счета сделала в евро. Кстати когда переводила евро в кроны, то банк перевёл по очень выгодному курсу, не как в обменниках. 

30%  налога откуда взялось? просто если вы продаете первый раз квартиру в России налог не платится, а вот если это вторая т.д. сделка по продаже своей недвижимости, то тогда да, придется заплатить эти 30%.

Я так понимаю, ТС стала налоговым нерезидентом, отсюда и обложение дохода по ставке для нерезов.

Получается именно так...живу постоянно в Чехии, в России была от силы месяц

Если деньги будут переводиться банковским переводом, за границу, самому себе (мужу и тд), являющимся резидентами РФ,
то о счете, открытом в зарубежном банке, необходимо уведомить налоговую инспекцию в РФ,
о чем она выдаст соответствующее подтверждение.
Без предъявления этого подтверждения в банк перевод не будет возможен согласно зак-ву по валютному контролю.

P.S. кроме того, согласно последним изменениям зак-ва, теперь по всем счетам, открытым в банках за пределами РФ, необходимо подавать отчетность в налоговую РФ.

А если муж чех, он может открыть счет в банке рф и перевести самому себе всю сумму единоразово? Или так все равно не выйдет? 

Себе самому да — надо подтверждение, а при отправке родственнику — ничего не надо.

Родственные связи тут не причем. Вообще!

Налоговую обязаны уведомлять резиденты.

При переводе денег резиденту валютный контроль автоматически требует подтверждение от налоговой о том, что она уведомлена об открытии счета резиденту в банке, находящемся за пределами РФ.

Не требует. Переводы были в июле этого года. Родственные связи при переводах очень даже причем.

Я ничего не путаю, про валютный контроль все прекрасно знаю не по наслышке. У Вас другое мнение, ну и хорошо. 

Давайте не будем тут решать кто заблуждается ))) Вы при своем мнении, я при своем.

Нет. Вы не юрист, Вы просто проработали в банки сколько то лет ... так что Ваше мнение это просто мнение. Как и мое.

С чего мне подпрыгивать? Это Вы все что-то доказываете. А на конкретный вопрос ответить не можете ... 

Ольга, матчасть надо не только выкладывать, но и читать. Из вашей же матчасти: Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

Выкладывай, выкладывайте, кто ж мешает ))) 

При осуществлении перевода ср-в за границу будет осуществляться идентификация получателя ср-в.
Как только он будет идентифицирован как резидент РФ — вопрос об уведомлении налоговой об открытии ему счета за границей встанет АВТОМАТОМ.  ))

Ну а как они идентифицируют? Да и предположу, что муж Аллы тоже нерезидент.

Поэтому у них и не потребовали подтверждение из налоговой, просто Алла этого не поняла ))
Только вот идентификация получателей — обязательна и по зак-ву о валютном контроле и о противодействии отмыванию ср-в, так что идентифицировать получателя будут по-любому.

Хорошо, расскажите как они его идентифицировали как нерезедента, раз уж Вы все знаете ))) 

Валютный контроль и противодействие отмыванию две бооольшие разницы, не имеющие ничего общего.

Я — в курсе. Я отработала в рос банках больше 15 лет ))

Мат часть:
http://www.nalog.ru/rn77/fl/interest/account_opening/
http://www.nalog.ru/rn77/related_activities/accounting/bank_account/

Дорожные чеки

Можно вывозить дорожные чеки. Сумму, превышающую 10 000 долларов или евро в чеках необходимо задекларировать перед пересечением границы, однако ограничений по вывозу дорожных чеков нет, и пошлиной они не облагаются. Но, купив дорожные чеки без комиссии, при продаже чеков и приёме их к оплате в среднем, комиссия составляет от 0, 5  до 3% от суммы. Удобным может оказаться тот факт, что срок действия чеков не ограничен. Представительства компаний-эмитентов комиссионные обычно не взимают. Для этого необходимо уточнить, какие представительства есть в пункте Вашего назначения, и приобрести соответствующие дорожные чеки: «American express», «VISA», «Citicop» или в чешской споржетелне было обналичивание от 1 процента

Спасибо! 

А ещё если не страшно и хочется сэкономить на процентах при переводе денег, можно привести с собой в сумке :) В аэропорту задекларировать эту сумму, и потом с этой бумажкой положить их здесь в чешский банк. 

У чехов вопросов не возникло, была бумага о происхождении денег. Не знаю как россияне выпускают. Как то мама оттуда вывозила 15 тысяч дол, нерезидент России, вопросов не было.

Спасибо! 

Осторожнее давайте такие советы.  Такую сумму налом «потерять» очень легко.

Ну да, поэтому я и написала если не страшно :) Понятное дело, что таскать наличку это всегда риск, но есть люди, которым даже 100 долларов за проценты Вестерн Юнион и подобных систем это большие деньги, поэтому пришивают карман к трусам по старинке и возят )))

Девушки, можно ли здесь спрошу, чтобы не плодить новые темы?

Вопрос о переводе в другую сторону — нужно отправить деньги сыну из Чехии в Россию.

У нас в Чехии нет открытых счетов в ERB (резиденты РФ), есть евро-карта российского ЮниКредита, можно ли ее пополнить еврами в чешском банкомате?

Или, собственно, остаются только Юнистрим и ВестернЮнион?