Всем привет! Никогда не думал что буду искать финансового консультанта, мне всегда их работа казалась впариванием продуктов, которые мне не нужны, или о которых я сам прекрасно все узнаю в банках, страховых и прочих институциях, и самостоятельно сделаю выбор. Что я калькулятором не умею пользоваться, что ли? :)) Оказывается чем дальше тем сложнее...
Сейчас когда приходится решать вопросы о двух ипотеках, о страховании жизни, о пенсионом припоиштени, о налоговых скидках/вычетах и прочее прочее, понимаю что сам с этим не справляюсь, и времени вникать чем дальше тем меньше. А цена ошибки/просчёта чем дальше тем дороже )
Поэтому, дорогие коллеги, мамы/папы, посоветуйте, поделитесь опытом кто с какими консультантами работал, где их искать, впечатления и отзывы. На мой взгляд, финансовый консультант это отношения на многие годы. Это как выбирать себе нового члена семьи, который будет знать практически всё о тебе, твоей семье, твоих целях и даже хобби. А самое главное — ДОВЕРИЕ. Поэтому к выбору хочу подойти основательно. Прошу не путать со страховыми агентами и ипотечными маклерами, для меня финансовый консультант — это разноплановый, всеобъемлющий специалист с комплексным подходом :)
Заранее спасибо!
Пользовались ли вы услугами финансового консультанта?
Я бы очень подозрительно отнеслась к консультанту, который заявляет, что он и налоговый, и ипотечный, и страховой... Это разные и достаточно объемные области и действительно считаю, что их надо разделять. Даже у налоговых консультантов (danove poradce) есть специализации и выбирать надо в зависимости случая и потребности.
Конечно же нет, консультант должен разбираться в предложениях которые есть сейчас на рынке. И говорить, что из всех банк, страховых и т.п. именно вам подходит вот эти два варианта по ипотеке, и вот этот вариант по страхованию. А дальше уже заключается договор непосредственно со страховой или банком. В этом году условия лучше у одних, а в следующем году этот же консультант посоветует уже другие продукты :)
я рекомендую Татьяну Марченко, тел 774 688 877
Спасибо большое за рекомендацию!
Вы путаете фин. консультанта с батюшкой ;)
Ненужно ему знать ничего о вашей семье. Его интересует только уровень Ваших доходов и имеющиеся уже сбережения. Консультант оперирует только цифрами. И на годы отношения с ним не завязываются. Оформили ипотеку и разошлись)
Услугами консультанта пользоваться удобно: 1. Вы ничего ему не платите; 2. Подберёт более выгодные условия для вас. 3. Все переговоры с банком и риэлтором ведутся через него. Ваше дело прийти на подпись к нотариусу и в банк.
Мы пользовались услугами чешки Tereza Orlová. Четко, ясно, без лишних слов и телодвижений. Понравилось, что она сразу указала границу цен, выше которой нам прыгать нельзя, тем самым упростила нам и себе жизнь.
А вы, видимо, путаете финансового консультанта с ипотечным маклером.
Видимо. Но в посте был запрос на оформление ипотек.
Две ипотеки уже оформленны :) Осталось навести порядок в финансах, в общем и целом. Составить финансовый план, посмотреть оценить риски (потеря возможности оплачивать ипотеку), предложить варианты покрытия этих рисков из всего многообразия продуктов которые есть на рынке, не только какого-то одного или двух брендов. Объективно порекомендовать. У этого человека должна быть лицензия от CNB (там даже какие-то экзамены сдаются). То есть человек грамотный с образованием и здравым смыслом :) Который вникнет, все проанализирует, укажет на слабые стороны и поможет все сбалансировать, и к тому же поможет с налоговыми вычетами, как по максимуму получить обратно заплаченные залоги на налог ))
Подскажите мне «темной» такое вхождение стороннего человека с неотсвеченной репутацией, без отзывов в мою финансовую ситуацию да еще с полномочиями давать советы к применению моих финансовых средств, каким образом регламентируется его ответственность за данные советы? Или только информированность о моих доходах и финситуации, плюс оплата ему, а мне все остальное? Я бы очень хотела это понять!
Они сдают экзамены, получают лицензию CNB. Они по сути как адвокаты, и разглашение вашей фин. ситуации преследуется неким особым законом. А неотсвеченную репутацию нужно проверять. Что в принципе я сейчас и делаю ))
Вы совершенно правы. Я сдала несколько экзаменов организованных ЧНБ и занесена в реестр. Можно проверить на сайте банка. Информация более, чем открытая. Разглашать информацию не в интересах консультанта. Также существует закон и есть условия, где описана ответственность перед клиентом, которые подписывает консульнтант.