В Чешской Республике существует более 140 различных финансовых организаций (банки, страховые компании, инвестиционные компании, различные фонды и т.д.) Все они предлагают свои продукты и каждого, кто к ним обратиться, будут уверять, что как раз их продукт-самый лучший и тот, что нужен данному человеку. Очевидно, что сотрудник банка (страховой, фонда) стоит скорее на стороне своего банка (страховой, фонда) ибо получает от них зарплату, чем на стороне клиента. Финансовый консультант тоже получает провизию от банка (страховой и т.п.), но:

1. У него есть возможность сравнивать сразу несколько разных компаний и продукты, которые они предлагают и действительно выбирать оптимальнейший вариант для клиента.

2. Он настроен на долгосрочную работу, а не просто одноразово заключить какой-то договор и попрощаться. Он не заинтересован «развести» клиента на деньги по максимуму. Зачем? Если можно наоборот добиться для него скидок и сэкономить его деньги, но таким образом наладить доверие и понимание, что ты – на его стороне.

3. Он понимает, что довольный клиент порекомендует его своим знакомым и таким образом обеспечит его новыми клиентами, и поэтому будет делать все возможное (искать варианты, скидки, договариваться с партнерами индивидуально о каждом клиенте, знать обо всех акциях и вариантах корпоративных скидок), чтоб это было так.

Первая встреча у меня с клиентом часто проходит онлайн (по телефону или скайпу) и занимает минут 20-30. В ходе разговора я определяю для себе, что является приоритетным для клиента, к чему он стремится, его потребности и желания. Также узнаю обо всех финансовых продуктах, которыми он уже пользуется. Беру договоры, которые он уже заключил, чтоб пересмотреть насколько они выгодны, какие плюсы-минусы. Ибо зачастую выходит, что страховку на машину можно найти дешевле, а страховка на случай травмы или смерти, которая у него есть заключена совсем не на те риски, которые он хотел или не на тот тип суммы.

На вторую встречу я прихожу с готовым проектом. Туда будут внесены наглядно все продукты, которые у него есть. И мои рекомендации, что оставить, а что можно изменить. А также будет расписана информация (в нескольких вариантах) в областях, которые ему интересны. Ниже привожу наглядно пример, как выглядит одна из страниц такого проекта. Эта встреча длится уже около часа. Ибо у клиента, естественно, возникает много вопросов, и я готова на все из них ответить :). Потом, клиент решает, какой из вариантов выбрать или может он захочет внести какие-то изменения-поменять суммы-внести свои коррективы.

И уже после того, как внесены все коррективы и клиент все понимает что и зачем, и происходит подписание договора(ов) с той компанией, которую выбрал клиент. В дальнейшем, если в жизни происходят какие-то изменения или наступает необходимость воспользоваться страховкой или снять часть средств или внести изменения по суммам-мой клиент снова обращается ко мне. Все бумажные и бюрократические вопросы решаю я и мы остаемся на связи все время.

Свяжитесь со мной, если у Вас есть вопросы по страхованию, пенсиям, инвестированию. Даже если у вас уже все эти продукты есть, я просто могу проверить, насколько они хороши, и объяснить Вам если что-то непонятно в договоре :).Для вас моя работа бесплатна, точнее мне не требуется оплата в денежном эквиваленте от Вас. Только рекомендации Вашим знакомым и друзьям, которым я также могла бы быть полезна разобраться в данных вопросах. (и, конечно, только в случае если Вы сами останетесь довольны моей работой для Вас). 702978177, mariarevut@seznam.cz